Проводится конкурс № 2 по отбору Банков для размещения средств гарантийного резерва некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд» во (вклады) депозиты кредитных организаций.

Ассоциация (некоммерческое партнерство)
"Гарантийный фонд Волгоградской области"
12.12.2013

Проводится конкурс № 2 по отбору Банков для размещения средств гарантийного резерва некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд» во (вклады) депозиты кредитных организаций.

О  проведении  конкурса по отбору  Банков для размещения средств гарантийного резерва некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд» во (вклады) депозиты кредитных организаций.

1. Организатор конкурса:

Некоммерческое партнерство «Региональный гарантийный фонд»

Почтовый адрес: 404112, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Пушкина, 45/1

Контактный телефон:  (8443)21-56-98, 21-56-99;

2. Вид и предмет конкурса:

Размещение средств гарантийного резерва, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства Волгоградской области (далее - СМСП) и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства, на депозитах коммерческих банков на условиях максимальной доходности.

Условия заключения депозита:

  • сумма депозита:

    Лот 1: сумма депозита 20 000 000 (Двадцать миллионов) рублей;

  • соответствие банка предъявляемым требованиям;

  • процентная ставка по депозиту –  не менее чем ставка рефинансирования, установленная на дату объявления конкурса ЦБ РФ;

  • присутствие банка в списке крупнейших банков (топ 30), определенных ЦБ РФ.

  • срок размещения депозита 365 календарных дней с момента подписания депозитного договора;

  • выплата процентов по депозиту – ежеквартальная;

  • депозитный договор в обязательном порядке должен содержать пункт об одностороннем расторжение Партнерством договора и отзыве средств гарантийного резерва, в случае снижения обязательного норматива банка Н1 (по данным сайта ЦБ РФ www.cbr.ru).) до величины менее установленной конкурсным отбором, без потери доходности;

 3. Сроки и место приема конкурсной документации:

Прием конкурсной документации осуществляется по адресу: г. Волжский ул. Пушкина, д.45/1 (офис 2-09)  в рабочие дни с 8-00 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 17-00 ч., в пятницу с 8-00 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 16-00 ч. до даты окончания срока подачи конкурсной документации.

Дата начала подачи конкурсной документации: «12» декабря 2013 г.

Дата и время окончания подачи конкурсной документации: до 17-00 ч. «23» декабря 2013 г.

Вскрытие конвертов с заявками будет производиться «24» декабря 2013 г.  в 09-00 ч. по адресу: 404112, Волгоградская область, г. Волжский, ул. Пушкина, 45/1

4. Условия участия в конкурсе и критерии отбора Банков:  

4.1. Общие условия отбора:

4.1.1. Наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;

4.1.2.   Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;

4.1.3. Отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России на дату подачи заявки на участие в конкурсе. К данному требованию не относится отзыв (приостановление) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

4.1.4. Величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;

4.1.5. Величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей, Определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (зарегистрирована в Минюсте России 13 декабря 2012 г., регистрационный N 26104) (соответствует коду "AR" в форме отчетности 0409135);

4.1.6. Показатель достаточности капитала (норматив Н1) не ниже 10,2% (при норме 10%) или не ниже 11,2% (при норме 11%);

4.1.7.  Отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка в соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);

4.1.8.  Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю банка, не должен превышать 12%, определяется в соответствии с разделом 4 Плана счетов "Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства" Положения Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 3 сентября 2012 г., регистрационный N 25350) (в редакции Указания Банка России от 26 сентября 2009 г. N 2884-У (зарегистрировано в Минюсте России 15 октября 2012 г., регистрационный N 25670);

4.1.9. Доля кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка, не должна превышать 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2009 г., регистрационный N 15615) в редакции Указаний Банка России от 17 июня 2010 г. N 2470-У (зарегистрировано в Минюсте России 18 июня 2010 г., регистрационный N 17590), от 13 декабря 2010 г. N 2539-У (зарегистрировано в Минюсте России 22 декабря 2010 г., регистрационный N 19313), от 12 мая 2011 г. N 2627-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 июня 2011 г., регистрационный N 21060), от 9 декабря 2011 г. N 2742-У (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2011 г., регистрационный N 22650), от 18 июня 2012 г. N 2835-У (зарегистрировано в Минюсте России 10 июля 2012 г., регистрационный N 24863), от 24 августа 2012 г. N 2867-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 сентября 2012 г., регистрационный N 25499), от 3 декабря 2012 г. N 2926-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 декабря 2012 г., регистрационный N 26203) (форма отчетности 0409115);

4.1.10. Доля негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по уровню риска, не должна превышать 30%. Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с разделом 5 Плана счетов "Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги";

4.1.11 Отсутствие факта просроченной задолженности по ранее размещенным в ней депозитам гарантийного фонда.

4.1.12. Финансовые показатели определяются в соответствии с Указаниями Банка России. Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние три отчетные даты, перед датой объявления конкурса;

4.1.13. Банки, участвующие в конкурсе дают согласие на раскрытие информации Банком России Минэкономразвития России по следующим показателям:

- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все отчетные даты в течение последних шести месяцев);

- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;

- положительные финансовые результаты деятельности кредитной организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.

4.2. Конкурсная документация содержит:

 

4.2.1. Заявление об  участии  в конкурсе по отбору Банков   по размещению средств гарантийного резерва, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства.

4.2.2. Копия свидетельства о государственной регистрации;

4.2.3. Документ, подтверждающий полномочия представителя Банка на подписание соглашения (доверенность либо выписка из ЕГРЮЛ);

4.2.4.  Копии лицензий на осуществление банковских операций;

4.2.5. Информацию об отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России на дату подачи заявки на участие в конкурсе. К данному требованию не относится отзыв (приостановление) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;  

4.2.6. Заверенную  банком копию  аудиторского заключения за предыдущий финансовый год, а также аудированную отчетность, составленную   в соответствии с МСФО, по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера  в банковскую группу;

4.2.7. Информацию о величине собственных средств (капитала) банка, определенную в соответствии с нормативной базой Банка России за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.8. Информацию о величине активов, взвешенных по уровню риска. Определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (зарегистрирована в Минюсте России 13 декабря 2012 г., регистрационный N 26104) (соответствует коду "AR" в форме отчетности 0409135) за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.9. Информацию о показателе достаточности капитала (норматив Н1) за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.10.  Информацию об отсутствии непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка. В соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904) за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.11. Информацию о просроченной задолженность по кредитному портфелю банка. Определяется в соответствии с разделом 4 Плана счетов "Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства" Положения Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 3 сентября 2012 г., регистрационный N 25350) (в редакции Указания Банка России от 26 сентября 2009 г. N 2884-У (зарегистрировано в Минюсте России 15 октября 2012 г., регистрационный N 25670);4.2.11. Информацию о доле кредитов 3-5 категорий качества в общем кредитном портфеле. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (форма отчетности 0409115) (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2009 г., регистрационный N 15615) в редакции Указаний Банка России от 17 июня 2010 г. N 2470-У, от 13 декабря 2010 г. N 2539-У, от 12 мая 2011 г. N 2627-У, от 9 декабря 2011 г. N 2742-У за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.12. Информацию о доле кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка, не должна превышать 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2009 г., регистрационный N 15615) в редакции Указаний Банка России от 17 июня 2010 г. N 2470-У (зарегистрировано в Минюсте России 18 июня 2010 г., регистрационный N 17590), от 13 декабря 2010 г. N 2539-У (зарегистрировано в Минюсте России 22 декабря 2010 г., регистрационный N 19313), от 12 мая 2011 г. N 2627-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 июня 2011 г., регистрационный N 21060), от 9 декабря 2011 г. N 2742-У (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2011 г., регистрационный N 22650), от 18 июня 2012 г. N 2835-У (зарегистрировано в Минюсте России 10 июля 2012 г., регистрационный N 24863), от 24 августа 2012 г. N 2867-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 сентября 2012 г., регистрационный N 25499), от 3 декабря 2012 г. N 2926-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 декабря 2012 г., регистрационный N 26203) (форма отчетности 0409115) за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.13. Информацию о доле негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по уровню риска. Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с разделом 5 Плана счетов "Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги" за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.14. Копии форм отчетности, заверенные банком, которые  предоставляются в Банк России: 0409101, 0409115, 0409134, 0409135, за последние 3 отчетные даты перед датой объявления конкурса;

4.2.15. Согласие на раскрытие информации Банком России Минэкономразвития России по следующим показателям:

- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все отчетные даты в течение последних шести месяцев);

- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;

- положительные финансовые результаты деятельности кредитной организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.

Партнерство проводит анализ и оценку представленной Банками конкурсной документации на основе вышеуказанных критериев, направляет на рассмотрение Общим собранием членов некоммерческого партнерства «Региональный гарантийный фонд».  

Основными критериями отбора Банков по размещению средств гарантийного фонда,  предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства, является:

  1. Предлагаемая ставка по депозиту в размере не менее ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на дату объявления конкурса.

  2. Присутствие банка в списке крупнейших банков (топ 30), определенных ЦБ РФ.

Победителем  признается Банк, полностью соответствующий вышеуказанным критериям отбора банков и предложивший наилучшие условия   по размещению средств гарантийного фонда, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций  инфраструктуры поддержки предпринимательства.

 С победителем  конкурса  Партнерство в течении 15 (пятнадцати) рабочих дней с момента признания банка победителем заключает депозитный (или иной подобный) договор сроком на 365 календарных дней.

5. Ссылка на нормативный правовой акт, содержащий перечень документов, представляемых претендентом для участия в конкурсе:

  • Порядок самостоятельного размещения средств гарантийного резерва              некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд».

  • ПРИКАЗ от 24 апреля 2013 г. N 220 ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ПРОВЕДЕНИЯ КОНКУРСНОГО ОТБОРА СУБЪЕКТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, БЮДЖЕТАМ КОТОРЫХ В 2013 ГОДУ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ СУБСИДИИ ИЗ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА НА ГОСУДАРСТВЕННУЮ ПОДДЕРЖКУ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА СУБЪЕКТАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (в ред. Приказа Минэкономразвития России от 16.05.2013 N 258)



Возврат к списку