О проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры по

Ассоциация (некоммерческое партнерство)
"Гарантийный фонд Волгоградской области"
19.06.2020

О проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры по

О  проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

1. Организатор отбора:

Ассоциация (некоммерческое партнерство) «Гарантийный фонд Волгоградской области» (далее - Ассоциация «ГФ ВО»)

Почтовый адрес: 400012, г. Волгоград, проспект им. Маршала Советского Союза Г.К.Жукова, здание №3

Контактный телефон:  (8442) 35-23-89

Контактное лицо: Ерохина Ирина Юрьевна

Адрес электронной почты:  mngr_two@nprgf.com

2. Вид и предмет отбора:

Отбор кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

3. Сроки и место приема заявки и документов:

Прием заявки и документов осуществляется по адресу: г. Волгоград, проспект им. Маршала Советского Союза Г.К.Жукова, здание №3,  в рабочие дни с 8-30 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 17-30 ч., в пятницу с 8-30 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 16-30 ч.  до даты окончания срока подачи  документации на отбор.

Дата начала подачи заявки и документов: «19» июня 2020 года.

Дата и время окончания подачи заявки и документов:  до 17-30 ч. «25» июня 2020 года.

Вскрытие конвертов с заявкой и документов: «26» июня 2020 года в 09-00 ч.

Период подведения итогов отбора: «26» июня 2020 года.

4. Условия участия в отборе и критерии отбора Кредитных организаций (далее – Банка)

4.1. Общие условия отбора:

- наличие лицензии Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банк России) на осуществление банковских операций;

- наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы Банка, за три последних отчетных года, а также положительного аудиторского заключения по отчетности, составленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за три последних отчетных года по Банку или банковской группе, при вхождении кредитной организации в банковскую группу;

- отсутствие в отношении Банка санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, а также отсутствие неисполненных предписаний Банка России с истекшими сроками на судебное обжалование или после вступления в силу судебного акта, в котором установлена законность предписания Банка России;

- наличие опыта работы по кредитованию и предоставлению банковских гарантий СМСП не менее 6 (Шести) месяцев;

- наличие сформированного портфеля кредитов и банковских гарантий, предоставленных СМСП на дату подачи заявки на участие в отборе;

- наличие специализированных технологий/программ работы с СМСП;

- наличие внутренней нормативной документации, в том числе утвержденной стратегии или отдельного раздела в стратегии, регламентирующих порядок работы с СМСП;

- Предоставившие следующую информацию:
о фактически сложившихся пределах процентной ставки по выдаваемым СМСП, кредитам, в том числе по кредитам, обеспеченным поручительством Фонда;

об установленном сроке рассмотрения заявок СМСП на получение кредита;

о наличии подразделений Банка, осуществляющих деятельность по кредитованию СМСП на территории Волгоградской области;

о наличии методик и порядка работы с СМСП, не обеспечившими своевременное и полное исполнение кредитного договора, обеспеченного поручительством Фонда (для Банков, имеющих филиальную сеть, необходимо подтвердить наличие процедуры уведомления «головного офиса» о неисполнении (ненадлежащим образом) СМСП обязательств по кредитному договору, обеспеченному поручительством Фонда). Допускается применение общих методик работы с указанными СМСП при условии возможности ее применения для работы с Фондом.

- согласие Банка на субсидиарную ответственность Фонда по кредитным договорам, обеспеченными поручительствами Фонда;

- согласие Банка на выполнение следующих основных требований по работе с СМСП:

СМСП самостоятельно обращается в Банк-партнер с заявкой на предоставление кредита;

Банк - партнер самостоятельно, в соответствии с процедурой, установленной внутренними нормативными документами Банка-партнера, рассматривает заявку СМСП на получение кредита, анализирует представленные им документы, финансовое состояние СМСП и принимает решение о возможности кредитования (с определением необходимого обеспечения исполнения СМСП обязательств по кредитному договору) или отказе в предоставлении кредита;

в случае если предоставляемого СМСП обеспечения и (или) третьими лицами за него недостаточно для принятия решения о выдаче кредита, Банк-партнер информирует СМСП о возможности привлечения для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору поручительства Фонд;

при согласии СМСП получить поручительство Фонда (заключить договор поручительства), Банк-партнер в срок не позднее 2 (Двух) рабочих дней с момента изъявления такого согласия направляет в Фонд подписанную СМСП и согласованную с Банком-партнером Заявку на получение поручительства Фонда, составленную по типовой форме;

в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента, когда Банку-партнеру стало известно об ухудшившемся положении СМСП (наличие претензий со стороны иных кредиторов, банкротство и т.д.), Банк - партнер обязан сообщить об этом Фонду в письменной форме с представлением подтверждающих документов;

в срок не более 5 (пяти) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) СМСП обязательств по кредитному договору по возврату суммы основного долга (суммы кредита) Банк - партнер в письменном виде уведомляет Фонд об этом с указанием вида и суммы неисполненных СМСП обязательств и расчета задолженности перед Банком-партнером;

в сроки, установленные Банком - партнером, но не позже предъявления требования к Фонду Банк - партнер предъявляет письменное требование  (претензию) к СМСП, в котором указываются: сумма требований, номера счетов Банка - партнера с приложением копий подтверждающих задолженность СМСП документов. Указанное выше требование (претензия) в тот же срок в копии направляется Банком-партнером в Фонд;

в течение 90 (девяносто) календарных дней с даты неисполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, Банк - партнер обязан принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры,  в том числе:

- предъявление требования к Заемщику об исполнении нарушенных обязательств;

- списание денежных средств на условиях заранее данного акцепта со счетов Заемщика и его поручителей (за исключением Фонда), открытых в Банке, а также со счетов, открытых в иных финансовых организациях;

- досудебное обращение взыскания на предмет залога;

- удовлетворение требований путем зачета против требования Заемщика, если требование Банка может быть удовлетворено путем зачета;

- предъявление требований по поручительству и (или) независимой гарантии третьих лиц (Фонда);

- предъявление иска в суд о принудительном взыскании суммы задолженности с Заемщика, его поручителей (за исключением Фонда), об обращении взыскания на предмет залога, предъявление требований по банковской гарантии;

- Выполнение иных меры и достигнутые результаты.

4.2. Заявка и документы, предоставляемые банком.

- Заявка предоставляется по форме согласно Приложению №1.1 к Порядку отбора финансовых организаций - партнеров в целях  заключения соглашений о сотрудничестве и взаимодействия с ними (далее – Порядок), в редакции протокола общего собрания Ассоциации «ГФ ВО» № 2020/12 от «19» марта 2020 г.) на имя Председателя Общего собрания членов Фонда.
Документы, заверенные Банком:
4.2.1.В случае участия Банка в отборе на заключение Соглашения о порядке сотрудничества по программе предоставления поручительств по кредитным договорам:
а) копию Устава в последней редакции;
б) копию аудиторского заключения (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение) за три последних отчетных года, а также копию аудиторского заключения по отчетности (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение), составленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за три последних отчетных года по Банку или банковской группе, при вхождении Банка в банковскую группу;
в) копию свидетельства о государственной регистрации Банка (при наличии);
г) копию лицензии Центрального Банка Российской Федерации на совершение банковских операций;
д) справку о величине отношения просроченной задолженности по кредитам СМСП, ОИПМСП к общему объему действующих кредитов СМСП, ОИПМСП на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (Три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующих году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 6.1);
е) справку о составе внутренней нормативной документации Банка, в том числе утвержденной стратегии или отдельного раздела в стратегии, регулирующих процесс кредитования СМСП (ОИПМСП);
ж) справку об установленных (утвержденных) пределах процентной ставки по выдаваемым кредитам СМСП, ОИПМСП;
з) справку об объеме кредитов, предоставленных СМСП, ОИПМСП Банком на территории Волгоградской области, на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (Три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующего году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 5.1);
и) список филиалов, отделений и дополнительных офисов Банка, расположенных и ведущих деятельность на территории Волгоградской области (при наличии);
к) копии документов, подтверждающих полномочия лица на право подписи  Соглашения между Фондом и Банком.
4.2.2.В случае участия Банка в отборе на заключение Соглашения о порядке сотрудничества по программе предоставления поручительств по договорам банковской гарантии:
а) копию Устава в последней редакции;
б) копию аудиторского заключения (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение) за три последних отчетных года, а также копию аудиторского заключения по отчетности (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение), составленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за три последних отчетных года по Банку или банковской группе, при вхождении Банка в банковскую группу;
в) копию свидетельства о государственной регистрации Банка (при наличии);
г) копию лицензии Центрального Банка Российской Федерации на совершение банковских операций;
д) справку об объеме произведенных выплат по договорам банковских гарантий на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (Три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующего году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 6.2);
е) справку о составе внутренней нормативной документации Банка, в том числе утвержденной стратегии или отдельного раздела в стратегии, регулирующих процесс кредитования и предоставления банковских гарантий СМСП (ОИПМСП);
ж) справку об установленных (утвержденных) размерах вознаграждений по выдаваемым банковским гарантиям СМСП, ОИПМСП;
з) справку об объеме предоставленных СМСП, ОИПМСП банковских гарантий, на территории Волгоградской области, на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (Три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующих году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 5.2);
и) список филиалов, отделений и дополнительных офисов Банка, расположенных и ведущих деятельность на территории Волгоградской области (при наличии);
к) копии документов, подтверждающих полномочия лица на право подписи  Соглашения между Фондом и Банком.
Заявка и прилагаемые к ней документы представляются в адрес Ассоциации «ГФ ВО» в течение срока, указанного в информации (извещении) об отборе на официальном сайте Ассоциации «ГФ ВО» (www.nprgf.com) в запечатанном Банком конверте.

Представленные Банками заявки и документы рассматриваются Общим собранием членов Ассоциации «ГФ ВО», на предмет полноты и соответствия требованиям Порядка.

По итогам отбора Общее собрание членов Ассоциации «ГФ ВО» выносит решение, которое включает информацию:

- о признании отбора состоявшимся (не состоявшимся);

- о количестве Банков принявших участие в отборе;

- о количестве Банков прошедших (не прошедших) отбор;

- о включении конкретных Банков (из числа подавших заявку) в состав Банков - партнеров;

- об определении лимита поручительств, установленного на конкретный Банк - партнер.

- о заключении с Банком соглашения о сотрудничестве.

В соответствии с принятым Общим собранием членов Ассоциации «ГФ ВО» решением Директор Ассоциации «ГФ ВО» обязан в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, с даты оформления результатов отбора в письменной форме, направить, Банкам прошедших отбор, на подписание 2 (два) экземпляра соглашения о сотрудничестве по форме согласно Приложению № 2 Порядка.

Банк обязан подписать Соглашение в течение 15 рабочих дней с момента его получения и возвратить второй экземпляр Ассоциации «ГФ ВО».

5. Ссылка на нормативный правовой акт, содержащий перечень документов, представляемых претендентом для участия в отборе:

5.1. Порядок отбора финансовых организаций – партнеров в целях заключения соглашения о порядке сотрудничества по программе предоставления поручительств Ассоциации (некоммерческое партнерство) «Гарантийный фонд Волгоградской области» (в редакции протокола общего собрания Ассоциации «ГФ ВО» № 2020/12 от «19» марта 2020 г.);

5.2. Приказ Минэкономразвития России от 28.11.2016 г. № 763 «Об утверждении требований к фондам содействия кредитованию (гарантийным фондам, фондам поручительств) и к их деятельности»


Возврат к списку