О проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве

Ассоциация (некоммерческое партнерство)
"Гарантийный фонд Волгоградской области"
16.01.2018

О проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве

О проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве
Информационное сообщение

О  проведении отбора кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

1. Организатор отбора:

Ассоциация (некоммерческое партнерство) «Гарантийный фонд Волгоградской области» (далее - Ассоциация «ГФ ВО»)

Почтовый адрес: 400066, г. Волгоград, ул. Новороссийская, д. 15, офис 701.

Контактный телефон:  (8442) 35-23-89

Контактное лицо: Чеснокова Елена Геннадьевна

Адрес электронной почты:  mngr_one@nprgf.com

2. Вид и предмет отбора:

Отбор кредитных организаций в целях заключения соглашения о сотрудничестве и взаимодействия с ними для обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства, организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

3. Сроки и место приема заявки и документов:

Прием заявки и документов осуществляется по адресу: г. Волгоград, ул. Новороссийская,                       д. 15, офис 701  в рабочие дни с 8-30 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 17-30 ч., в пятницу с 8-30 ч. до 12-00 ч. И с 12-48 ч. до 16-30 ч.  до даты окончания срока подачи  документации на отбор.

Дата начала подачи заявки и документов: «16» января 2018 года.

Дата и время окончания подачи заявки и документов:  до 17-30 ч. «25» января 2018 года.

Вскрытие конвертов с заявкой и документов: «26» января 2018 года в 09-00 ч.

Период подведения итогов отбора: «26» января 2018 года.

4. Условия участия в отборе и критерии отбора Кредитных организаций (далее – Банка)

4.1. Общие условия отбора:

- наличие лицензии Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банк России) на осуществление банковских операций;

- наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы Банка, за три последних отчетных года, а также положительного аудиторского заключения по отчетности, составленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за три последних отчетных года по Банку или банковской группе, при вхождении кредитной организации в банковскую группу;

- отсутствие в отношении Банка санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, а также отсутствие неисполненных предписаний Банка России с истекшими сроками на судебное обжалование или после вступления в силу судебного акта, в котором установлена законность предписания Банка России;

- выполнение обязательных нормативов, установленных в соответствии со статьей 62 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на первое число двух последних завершенных кварталов
и на первое число месяца с даты подачи документов на отбор;

- наличие опыта работы по кредитованию СМСП не менее 6 (Шести) месяцев в том числе:

наличие сформированного портфеля кредитов, предоставленных СМСП на дату подачи заявки на участие в отборе, наличие специализированных технологий/программ работы с СМСП;

наличие внутренней нормативной документации, в том числе утвержденной стратегии или отдельного раздела в стратегии, регламентирующих порядок работы с СМСП;

- Предоставившие следующую информацию:

о фактически сложившихся пределах процентной ставки по выдаваемым СМСП, кредитам, в том числе по кредитам, обеспеченным поручительством Фонда;

об установленном сроке рассмотрения заявок СМСП на получение кредита;

о наличии подразделений Банка, осуществляющих деятельность по кредитованию СМСП на территории Волгоградской области;

о наличии методик и порядка работы с СМСП, не обеспечившими своевременное и полное исполнение кредитного договора, обеспеченного поручительством Фонда (для Банков, имеющих филиальную сеть, необходимо подтвердить наличие процедуры уведомления «головного офиса» о неисполнении (ненадлежащим образом) СМСП обязательств по кредитному договору, обеспеченному поручительством Фонда). Допускается применение общих методик работы с указанными СМСП при условии возможности ее применения для работы с Фондом.

- согласие Банка на субсидиарную ответственность Фонда по кредитным договорам, обеспеченными поручительствами Фонда;

- согласие Банка на выполнение следующих основных требований по работе с СМСП:

СМСП самостоятельно обращается в Банк-партнер с заявкой на предоставление кредита;

Банк - партнер самостоятельно, в соответствии с процедурой, установленной внутренними нормативными документами Банка-партнера, рассматривает заявку СМСП на получение кредита, анализирует представленные им документы, финансовое состояние СМСП и принимает решение о возможности кредитования (с определением необходимого обеспечения исполнения СМСП обязательств по кредитному договору) или отказе в предоставлении кредита;

в случае если предоставляемого СМСП обеспечения и (или) третьими лицами за него недостаточно для принятия решения о выдаче кредита, Банк-партнер информирует СМСП о возможности привлечения для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору поручительства Фонд;

при согласии СМСП получить поручительство Фонда (заключить договор поручительства), Банк-партнер в срок не позднее 2 (Двух) рабочих дней с момента изъявления такого согласия направляет в Фонд подписанную СМСП и согласованную с Банком-партнером Заявку на получение поручительства Фонда, составленную по типовой форме;

в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента, когда Банку-партнеру стало известно об ухудшившемся положении СМСП (наличие претензий со стороны иных кредиторов, банкротство и т.д.), Банк - партнер обязан сообщить об этом Фонду в письменной форме с представлением подтверждающих документов;

в срок не более 5 (пяти) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) СМСП обязательств по кредитному договору по возврату суммы основного долга (суммы кредита) Банк - партнер в письменном виде уведомляет Фонд об этом с указанием вида и суммы неисполненных СМСП обязательств и расчета задолженности перед Банком-партнером;

в сроки, установленные Банком - партнером, но не позже предъявления требования к Фонду Банк - партнер предъявляет письменное требование  (претензию) к СМСП, в котором указываются: сумма требований, номера счетов Банка - партнера с приложением копий подтверждающих задолженность СМСП документов. Указанное выше требование (претензия) в тот же срок в копии направляется Банком-партнером в Фонд;

в течение 90 (девяносто) календарных дней с даты неисполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, Банк - партнер обязан принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры,  в том числе:

- предъявление требования к Заемщику об исполнении нарушенных обязательств;

- списание денежных средств на условиях заранее данного акцепта со счетов Заемщика и его поручителей (за исключением Фонда), открытых в Банке, а также со счетов, открытых в иных финансовых организациях;

- досудебное обращение взыскания на предмет залога;

- удовлетворение требований путем зачета против требования Заемщика, если требование Банка может быть удовлетворено путем зачета;

- предъявление требований по поручительству и (или) независимой гарантии третьих лиц (Фонда);

- предъявление иска в суд о принудительном взыскании суммы задолженности с Заемщика, его поручителей (за исключением Фонда), об обращении взыскания на предмет залога, предъявление требований по банковской гарантии;

- Выполнение иных меры и достигнутые результаты.

4.2. Заявка и документы, предоставляемые банком.

- Заявка предоставляется по форме согласно Приложению №1 к Порядку отбора кредитных организаций в целях  заключения соглашений о сотрудничестве и взаимодействия с ними (далее – Порядок), в редакции протокола общего собрания Ассоциации «ГФ ВО» № 2017/10 от «30» марта 2017 г.) на имя Председателя Общего собрания членов Фонда.

- Документы, заверенные Банком:

а)  копию Устава в последней редакции;

б) копию аудиторского заключения (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение) за три последних отчетных года, а также копию аудиторского заключения по отчетности (итоговая часть, подтверждающая положительное аудиторское заключение), составленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за три последних отчетных года по Банку или банковской группе, при вхождении Банка в банковскую группу;

в) копию свидетельства о государственной регистрации Банка (при наличии);

г) копию лицензии Банка России на совершение банковских операций;

д) справку о величине отношения просроченной задолженности по кредитам СМСП, ОИПМСП к общему объему действующих кредитов СМСП, ОИПМСП на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующих году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 4 Порядка);

е) справку о составе внутренней нормативной документации Банка, в том числе утвержденной стратегии или отдельного раздела в стратегии, регулирующих процесс кредитования СМСП (ОИПМСП);

ж) справку об установленных (утвержденных) пределах процентной ставки по выдаваемым кредитам СМСП, ОИПМСП;

з) справку об объеме кредитов, предоставленных Банком СМСП, ОИПМСП, зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность на территории Волгоградской области, на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявки и в разбивке за последние 3 (три) календарных года (по состоянию на 1 января каждого года, предшествующих году проведения отбора, заполненную по Форме Приложения № 3 Порядка);

и) список филиалов, отделений и дополнительных офисов Банка, расположенных и ведущих деятельность на территории Волгоградской области (при наличии);

к) справку о выполнении обязательных нормативов, установленных в соответствии со статьей 62 Закона о Банке России, на первое число двух последних завершенных кварталов
и на первое число месяца с даты подачи документов на отбор;

л)  копии документов, подтверждающих полномочия лица на право подписи соглашения о сотрудничестве между Фондом и Банком-партнером.

Заявка и прилагаемые к ней документы представляются в адрес Ассоциации                    «ГФ ВО» в течение срока, указанного в информации (извещении) об отборе на официальном сайте Ассоциации «ГФ ВО» (www.nprgf.com) в запечатанном Банком конверте.

Представленные Банками заявки и документы рассматриваются Общим собранием членов Ассоциации «ГФ ВО», на предмет полноты и соответствия требованиям Порядка.

По итогам отбора Общее собрание членов Ассоциации «ГФ ВО» выносит решение, которое включает информацию:

- о признании отбора состоявшимся (не состоявшимся);

            - о количестве Банков принявших участие в отборе;

            - о количестве Банков прошедших (не прошедших) отбор;

            - о включении конкретных Банков (из числа подавших заявку) в состав Банков - партнеров;

            - об определении лимита поручительств, установленного на конкретный Банк - партнер.

- о заключении с Банком соглашения о сотрудничестве.

В соответствии с принятым Общим собранием членов Ассоциации «ГФ ВО» решением Директор Ассоциации «ГФ ВО» обязан в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, с даты оформления результатов отбора в письменной форме, направить, Банкам прошедших отбор, на подписание 2 (два) экземпляра соглашения о сотрудничестве по форме согласно Приложению № 2 Порядка.

Банк обязан подписать Соглашение в течение 15 рабочих дней с момента его получения и возвратить второй экземпляр Ассоциации «ГФ ВО».

5. Ссылка на нормативный правовой акт, содержащий перечень документов, представляемых претендентом для участия в отборе:

1. Порядок отбора кредитных организаций в целях заключения соглашений о сотрудничестве и взаимодействия с ними (в редакции протокола общего собрания Ассоциации «ГФ ВО»                 № 2017/10 от «30» марта 2017 г.);

2. Приказ Минэкономразвития России от 28.11.2016 г. № 763 «Об утверждении требований к фондам содействия кредитованию (гарантийным фондам, фондам поручительств) и к их деятельности»

Возврат к списку